持续供能服务实体经济 九江银行2021年投放贷款近2500亿元

2021年,经过国内外复杂形势以及新冠疫情的重重考验,中国银行业整体稳中向好,不少银行取得了亮眼的业绩成果。继各大银行陆续披露去年业绩报告后,3月30日晚,九江银行发布2021年年报。可以看出,数字化转型、实体经济、乡村振兴、绿色金融等等,是九江银行2021年发展关键词。

经营业绩再创新高 坚持高质、高效、健康发展

面临疫情大考,如何在保持业绩稳定增长的同时,增强抗风险能力,实现高质量健康发展,是每一家银行需要思考的问题。过去一年,九江银行贯彻新发展理念,构建新发展格局,坚持“调结构、节资本、控不良、稳增长”的经营方针,实现了各项经营指标稳中有进、各项监管指标稳健达标的发展态势,为迈向新征程打下了良好的基础。

资产总额稳步增长。截至2021年末,九江银行资产总额达4,615.03亿元,较上年末增长11.0%;客户贷款及垫款总额2,497.15亿元,较上年末增长18.7%;客户存款总额3,448.51亿元,较上年末增长9.9%;日均存款3,166.82亿元,较上年增长13.4%。

经营效益稳中有质。2021年,九江银行实现营业收入103.47亿元,同比增长1.5%;净利润17.85亿元,同比增长4.4%;净利息收入增长7.6%,达到84.57亿元;基本每股收益0.72元,同比增长4.30%。

资产质量持续改善。报告期内,九江银行持续加大不良处置力度,不良贷款率1.41%,实现连续三年下降;拨备覆盖率214.66%,较上年末上升48.69个百分点;资本充足率13.21%,较上年末上升2.50个百分点;中间业务净收入6.93亿元,增幅11.0%,占营收比6.7%,轻资本转型显成效。

业务结构持续优化。报告期内,九江银行客户贷款及垫款总额占比54.1%,较上年末上升3.4个百分点;其中零售贷款增幅30.5%,占客户贷款及垫款总额比34.7%,较上年末上升3.2个百分点。金融投资净额占资产总额比31.9%,较上年末下降3.2个百分点。

品牌影响力持续提升。该行被评级机构大公国际、联合资信维持主体长期信用等级为最高级AAA,评级展望为稳定;在英国《银行家》发布的“2021年全球银行1000强榜单”中,列全球银行业第331位,中国银行业第57位;先后获得“江西年度功勋企业”“江西省脱贫攻坚先进集体”、中华慈善总会“年度爱心企业”等荣誉。

加速“数字九银”建设 打造数智化产业服务平台

伴随5G、云计算、人工智能、大数据等数字技术的发展,围绕“金融服务”场景的一系列数字化转型浪潮席卷银行业。基于这样的背景,九江银行持续深耕科技金融、数字金融,深入推进“数字九银”建设,构建供应链金融、数字运营、智慧银行体系,打造数智化产业服务平台,推动客户服务体验升级优化。

全面提升线上化水平,加速数字化转型。九江银行强化科技赋能产品创新,开发了省内城商行首款对公授信业务在线进件尽调系统“九融汇”线上平台,优化业务尽调流程,助力小微企业贷款申报时效极大提升;针对企业发布首款在线化信用类产品“税易贷”,研发多款在线对公产品,多渠道满足企业融资需求。

大力推进业务经营数字化,探索开放银行。建立投资业务管理系统与ECIF系统、统一额度管理系统接口,实现投资额度实时管控,强化投资业务风险管理;上线对公授信在线获客平台“九融易”,助力小微企业在线融资;完成贸易金融业务审批的全流程在线化,成为江西省首批对接人民银行电证福费廷子系统、跨境人民币贸易融资转让服务平台的地方法人银行。

持续加强数字风控工程建设,提高抗风险能力。着力建成“统一额度管理、统一押品管理、信用风险预警、智能催收管理、统一决策平台”的数字化风控平台,实现各类风险数据共享,信息共享。报告期内,实现了信贷投放在线化管控、风险信息自动识别处理,向全流程数字风控迈进了一大步。其中,该行“信用风险预警信号”项目获得《金融电子化》“2021金融业风险管控突出贡献奖”。

聚焦地方经济建设大局 以高品质服务赋能实体经济

实体经济是国民经济的基石。在后疫情时代,支持实体经济的复苏和繁荣,更将是经济工作的重中之重。作为区域性商业银行,在不断提高自身经营水平,构建自身数字化服务能力的同时,九江银行积极主动融入地方经济建设大局,聚焦实体经济、乡村振兴、绿色金融等重点领域,持续加大信贷投放力度,提升金融服务质效,与地方经济社会发展同频共振。

精准“供能”发力,支持实体经济。2021年,九江银行积极响应各项政策号召,主动服务地方、服务实体,投放贷款2,497.15亿元,较上年末增加392.75亿元;大力支持制造业发展,加大信贷投放力度,制造业贷款余额214.17亿元,同比增幅达99.95%,其中制造业中长期贷款余额55.23亿元,同比增幅达207.52%;聚焦供应链金融,推出在线供应链创新产品“九银E链”,上线半年实现中小企业融资369笔、7.65亿元,惠及155户客户;针对小微企业开展专项营销活动,“两增”贷款余额329.85亿元,全年新增151.19亿元,其增速较各项贷款增速高60.35%。

引流“金融活水”,润泽乡村振兴。持续加大信贷支持力度,涉农贷款余额526.86亿元,较上年增长94.69亿元,增幅21.91%,乡村振兴领域贷款446.08亿元,较上年增长68.39亿元,增幅18.11%;开展“一县一品”项目160个,服务客户10,523户,贷款余额45亿元;创新推出线上信贷产品“易农贷-乡村能人贷”,投放信贷10亿元,服务客户9,050户;金融服务站建设有序推进,在江西建成普惠金融服务站634家,开展专项宣传活动628场,此外,九银村镇银行开设金融服务站59家,111名站员驻守在乡村振兴服务一线,切实建立了金融服务“最后一公里”。

“碳”寻创新路径,发力绿色金融。九江银行锚定“碳达峰碳中和”工作目标,创新推出了ESG概念绿色金融理财,成功落地江西首笔碳排放权质押融资业务、首笔铜产业“绿碳挂钩贷”融资业务,以绿色信贷和绿色票据有效支持绿色产业发展。截至2021年末,绿色信贷余额176.12亿元,较上年末增加58.49亿元,较2017年末增长25倍;累计办理绿色票据贴现17.8亿元,同比增长124%。同时,九江银行积极深化绿色金融合作,是全国首家签署联合国《负责任银行原则》的城商行。

2022年,促进乡村振兴、扶持实体经济仍是经济工作的重点内容。九江银行负责人表示,接下来,九江银行将继续坚持以高质量党 建引领高质量可持续发展,调结构促转型,提品质筑壁垒,强风控重合规,聚焦实体经济、乡村振兴、绿色金融三项重点领域,为地方经济社会发展贡献力量,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

(责任编辑:杨丹丹)



关键词: 九江银行 实体经济 个百分点 同比增长 信贷投放

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